Procurorul Gheorghe Velea, de la Parchetul de pe lângă Judecătoria Brăila, a dispus trimiterea în judecată a inculpaţilor Costică Zaval, Roxana Fântână, Fănel Stama, Ionuţ Marius Rădulescu şi Mihai Munteanu, cercetaţi pentru săvârşirea infracţiunilor de înşelăciune şi uz de fals, respectiv fals în înscisuri sub semnătură privată şi complicitate la înşelăciune. În afară de Stama, toţi ceilalţi inculpaţi au antecedente penale. Procurorul Velea precizează, de asemenea, că Zaval s-a sustras de la prezentarea materialului de urmărire penală, fiind plecat din ţară, în timp ce Rădulescu şi Munteanu sunt arestaţi în alte cauze, pentru fapte similare.
Potrivit dosarului penal, pe 28 decembrie 2006, Costică Zaval, la acea vreme în vârstă de 39 de ani, a obţinut un credit bancar de 10.500 lei de la BCR - Sucursala "Danubius", folosind copie de pe cartea de muncă, adeverinţă de salariu şi copie de pe cartea de identitate. Ulterior, ITM avea să precizeze că adeverinţa de salariu, emisă de SC "Com Lady Geo" SRL pe numele solicitantului, era falsă. Nu s-a putut stabili nici până astăzi cine a întocmit acea adeverinţă. De altfel, lui Zaval nici nu i s-au putut prezenta acuzaţiile, pentru că este plecat din ţară.
Pe 25 ianuarie 2007, Roxana Fântână, atunci în vârstă de 26 de ani, a obţinut un credit bancar de 16.000 de lei de la CEC SA - Agenţia nr. 5 Brăila, folosind o adeverinţă de salariu şi o carte de muncă false, falsurile fiind realizate de Ionuţ Marius Rădulescu, cunoscut pentru astfel de fapte. ITM avea să informeze că învinuita nu a fost niciodată angajată a SC "Anagnina" SRL, cum se stipula în adeverinţă, iar cartea de muncă era de fapt a lui Sorin P. Anchetatorii precizează că brăileanca fusese contactată de un alt expert în înşelăciune, Mihai Munteanu, care i-a propus să contracteze un credit bancar, iar banii obţinuţi astfel să-i împartă. Roxana i-a dat lui Munteanu 13.000 de lei, oprind pentru sine doar 3.000 de lei, potrivit propriilor declaraţii.
Fănel Stama, la acea vreme de 50 de ani, a obţinut şi el un credit de 12.000 de lei de la CEC - Agenţia nr. 5, în ziua de 13 februarie 2007, folosind o adeverinţă falsificată de acelaşi Ionuţ Rădulescu. Stama a oprit pentru sine 3.000 de lei, iar restul banilor au ajuns la Rădulescu, se mai precizează în dosarul penal.
