• doi brăileni aduc acuzaţii grave unor CAR-uri (case de ajutor reciproc) - “Optimistul” I.F.N. (Investiţii Financiare Nebancare) Brăila şi CAR “Punguţa cu mulţi bani” • directorul executiv al celor două CAR-uri, Boldeanu Constantin, este acuzat de brăilenii în cauză, care au dorit să rămână anonimi, de comiterea infracţiunii de înşelăciune, în acest sens fiind depuse plângeri la Poliţie • în sesizările depuse le redacţie, cei doi reclamanţi arată că au contribuit la fondul social al CAR-urile, în ultimii ani, sub promisiunea că îşi vor primi banii atunci când au nevoie • unul dintre brăileni a formulat plângere împotriva directorului celor două CAR-uri, pentru refuzul abuziv de a-i restitui suma pe care i-o datorează de 1.050.000 Ron, reprezentând aportul la fondul social • şi cel de-al doilea reclamant a depus plângere pentru înşelăciune • redactorii au solicitat date la Inspectoratul de Poliţie Judeţean Brăila şi ni s-a confirmat că cele două plângeri penale sunt înregistrate, numai că cercetările sunt în curs, sub coordonarea procurorului
Acuzaţii de înşelăciune la adresa unor CAR-uri din Brăila: “Optimistul” şi “Punguţa cu mulţi bani”! Doi pensionari care au contribuit masiv, se plâng că nu pot recupera sumele din fondul social şi au depus plângeri penale. Unul dintre aceştia susţine că are de recuperat 1.050.000 Ron. Cei doi pensionari ne-au transmis rugamintea de a le păstra anonimatul, cel puţin în paginile cotidianului nostru, chiar dacă la CAR şi Poliţia Brăila se ştie despre cine este vorba.
Importante sume de bani, de ordinul miliardelor, se adună în fondurile sociale ale unor CAR-uri I.F.N.(Case de ajutor reciproc - Investiţii Financiare Nebancare), evident în urma contribuţiei unor pensionari cu bani. Depunerile nu se fac însă de pomană, ci în urma promisiunii ferme că la nevoie, contribuabilii îşi pot recupera banii din fondul social. Evident că, permanent, trebuie să existe depuneri, tocmai pentru ca fondul social să fie unul “grăsuţ”, care să ofere posibilitatea recuperării sumelor de către cei care contribuie intens. Chiar dacă nu sunt bănci, aceste CAR-uri îi ajută pe oameni să iasă uneori din situaţii critice, la nevoie existând posibilitatea solicitării sumelor depuse în fondul social.
Apar însă şi probleme, cum este cazul recent al unor brăileni, doi pensionari, care susţin că au încercat să îşi recupereze banii din fondul social al unor CAR-uri din Brăila şi că s-ar fi lovit de un zid. O anchetă este în curs, fiind efectuată de poliţişti ai Serviciului de Investigare a Criminalităţii Economice, sub coordonarea procurorilor din cadrul Parchetului de pe lângă Judecătoria Brăila.
Un brăilean se chinuie să recupereze suma de 1.050.000 ron
Două plângeri penale sunt înregistrate la Inspectoratul de Poliţie Judeţean (IPJ) Brăila, împotriva numitului Boldeanu Constantin, director executiv al celor două CAR-uri - “Optimistul” I.F.N. Brăila, din Piaţa Traian, şi CAR “Punguţa cu mulţi bani” I.F.N. din Piaţa Dorobanţilor. Aceste plângeri sunt înregistrate la IPJ Brăila, acest aspect fiind confirmat chiar de reprezentanţii instituţiei, în urma solicitărilor transmise de redactorii cotidianului. Numai că cercetările sunt în curs.
Un pensionar brăilean a formulat plângere pentru refuzul abuziv de a i se restitui suma pe care i-o datorează de 1.050.000 Ron, reprezentând aportul său, din ultimii ani, la fondul social al celor două CAR-uri. După cum susţine reclamantul, care doreşte să rămână anonim, numitul Boldeanu Constantin i-a propus să contribuie financiar la fondul social al celor două CAR-uri, oferindu-i o dobândă foarte atractivă de 16% pe perioada în care banii îi vor fi folosiţi de acestea. Concomitent cu această propunere, reclamantul susţine că directorul CAR-urilor i-a precizat faptul că atunci când doreşte să retragă banii, parţial sau în totalitate, să îl anunţe cu aproximativ două luni înainte, aşa cum prevede Statutul şi Normele Generale de Organizare şi Funcţionare care însă nu i-au fost arătate vreodată. Brăileanul în cauză arată că de la directorul CAR nu ar fi primit decât nişte explicaţii şi i-a spus că ceea ce spune corespunde cu normele respective. “Fondul social astfel creat (prin contribuţia mea şi a altora) reprezintă de fapt sursa din care aceste CAR-uri împrumută diverse persoane aflate în nevoi, practicând dobânzi împovărătoare. Precizez că managerii celor două CAR-uri sunt fiii lui Boldeanu Constantin, unul dintre aceştia având şi antecedente penale. Mai precizez că cei doi fii figurează doar cu numele pe cele două funcţii, deoarece managerul de facto este Boldeanu Constantin, tatăl acestora, toţi trei beneficiind de indemnizaţii rezonabile provenite din dobânzile exagerate aplicate debitorilor. Aşa cum prevăd normele Generale ale I.F.N., coroborate cu promisiunile sale, de la data depunerii banilor, eu având nevoie de bani, am solicitat restituirea sumelor datorate, procedând pentru început pe cale amiabilă la solicitarea verbală care s-a dovedit a fi insuficientă. După care, la data de 10.10.2019 am depus cerere scrisă de retragere totală a sumelor, la ambele CAR-uri. Rezoluţia lui Boldeanu Constantin, aplicată pe ambele cereri a fost: «Da. În tranşe lunare de minim 50.000 lei». Pentru că nu a dat curs celor două cereri, nici de această dată, în scopul tergiversării, mi-a oferit alte formulare tipizate de cerere de retragere la data 27.11.2019 pe care tot Boldeanu Constantin a pus rezoluţia: «Da. Până la sfârşitul lunii martie 2020», ignorând rezoluţiile anterioare despre care spunea la vremea respectivă că la stabilirea termenului a ţinut cont de specificul activităţii şi de posibilităţile reale de restituire. Văzând că s-au scurs 4 luni din durata de 6 luni fixată tot de el, care şi aşa a fost prea mare faţă de prevederile generale ale IFN -urilor, cât şi de practica celorlalte CAR-uri, şi că în acest timp nu mi-a restituit nimic, i-am cerut să îmi prezinte statutul şi normele după care funcţionează, pentru a înţelege ce se întâmplă, şi mi-a răspuns că nu are aşa ceva şi că nu vrea să îşi destabilizeze afacerea. Mi-a dat de înţeles că restituindu-mi banii, afectează resursele din care alimentează cele trei sinecuri, respectiv a sa şi a celor doi fii ai săi”, a explicat reclamantul în sesizarea transmisă redacţiei şi la IPJ Brăila.
Cât a reuşit să încaseze pensionarul!?
După cum a explicat reclamantul, la data de 30 decembrie 2019, directorul i-a restituit doar 20.000 lei de la CAR “Optimistul”, unde datoria era de peste 300.000 lei. La aceeaşi dată, arată pensionarul în cauză, Boldeanu i-a înmânat şi adresa nr. 1524/30.12.2019 din partea CAR “Optimistul” unde a prezentat nişte “explicaţii penibile” şi a promis că până la data de 31 martie 2020 va achita toată suma doar la acest CAR şi cu condiţia să reuşească “să racoleze” şi alte persoane care să depună sume consistente la fondul său social. În schimb, mai arată reclamantul, cel acuzat nu a spus ce va face dacă nu va putea racola asemenea persoane. “În încheierea adresei menţionează că abia după ce îmi va rezolva problema - şi dacă o va rezolva- va solicita Consiliului director reglementarea unor situaţii de acest gen. Rezultă că de la înfiinţarea acestui CAR şi până la data rezolvării situaţiei - când va fi aceea - CAR-ul respectiv a funcţionat şi continuă să funcţioneze fără reglementări cu scopul premeditat de a-i prejudicia pe această cale pe investitorii la fondul social, ceea ce reprezintă o dovadă evidentă de rea-credinţă din partea acestuia. Retragerea sumei de 150.000 lei din luna octombrie 2019, la care face referire în adresă, s-a efectuat după o altă perioadă de 2 luni (anterioară datei de 10.10.2019) iar suma respectivă a fost suplimentară celei pe care acum mi-o datorează. Până la obţinerea acestei sume, după două luni de aşteptare, mi-a recomandat să mă împrumut de unde oi şti, ceea ce am şi făcut, iar din suma primită în cele din urmă şi la care face referire, am restituit împrumutul. Probez cu contractul de împrumut şi cu ordinul de plată efectuat prin Banca Transilvania la data de 21.10.2019. Tot acest efort am fost nevoit să îl suport în condiţiile în care aveam de primit de la el peste 1.000.000 lei. Dar de CAR “Punguţa cu mulţi bani” unde datoria este mult mai mare, respectiv 750.000 lei, Boldeanu Constantin nu pomeneşte nimic , ca şi cum acesta nu ar exista. (...) Această atitudine explică pe deplin scopul premeditat al lui Boldeanu Constantin de a mă ţine “captiv” şi de a mă prejudicia cu miliarde de lei”, mai arată pensionarul în reclamaţia formulată.
“Acest grup organizat, sub sigla I.F.N., practică pe deplin cămătăria”
Potrivit reclamantului, la data de 7 ianuarie 2020, el ar fi încercat o soluţie de compromis, sugerându-i în scris cum să procedeze pentru rezolvarea situaţiei, dar şi pe aceasta ar fi ignorat-o, ceea ce dovedeşte că “pe acest grup infracţional nu-l interesează rezolvarea situaţiei, ci prejudicierea investitorilor”. Pensionarul a spus că l-a avertizat pe directorul celor două CAR-uri că se va adresa instituţiilor statului (poliţie, parchet) pentru recuperarea banilor, încă acesta i-a spus răspicat: “Mergi la cine vrei!”
Rezumând cele relatate în plângere, reclamantul susţine că se desprinde următoarea concluzie: “Două CAR-uri din Brăila care funcţionează în regim de I.F.N. ( Investiţii Financiare Nebancare) - “Optimistul” şi “Punguţa cu mulţi bani”, ambele patronate de Boldeanu Constantin şi de fiii săi, (...), unul dintre aceştia având atecedente penale, iar celălalt este căsătorit cu (...), judecător la Tribunalul Brăila (...), racolează persoane solicitându-le sume mari de bani (de ordinul miliardelor de lei) pentru fondul social al acestor două CAR-uri, ademenindu-i cu o dobândă foarte atractivă de 16% neimpozabilă, ca apoi, aceştia, când solicită retragerea banilor, Boldeanu Constantin, în mod abuziv, refuză restituirea sumelor invocând diverse tertipuri juridice sugerate de judecătoarea familiei, prejudiciindu-i pe această cale pe investitorii de la fondul social cu sumele pe care aceştia le-au depus.
Faţă de situaţia solicitată, vă solicit pentru început şi de urgenţă intervenţia în vederea recuperării sumelor datorate, pentru a preveni acest tip de infracţiune ce ar putea fi extins şi la alte persoane, anchetarea şi tragerea la răspundere în conformitate cu legea penală a celor trei membri ai familiei Boldeanu care după cum se vede constituie un grup infracţional organizat”, este conţinutul plângerii formulate către şeful IPJ Brăila, depus la data de 29.01.2020.
Din punctul de vedere al pensionarului reclamant, acest grup organizat, sub sigla I.F.N. practică pe deplin “cămătăria”, racolând oameni cu mulţi bani (de ordinul miliardelor de lei), pentru a investi în C.A.R. - urile sale, oferind dobânzi tentante de 16% cu capitalizare şi neimpozabile, promiţându-le încă de la început că în cazul în care doresc să se retragă, având în vedere specificul activităţii, banii le vor fi restituiţi în totalitate în cel mult două luni de la data depunerii cererii de retragere. “Din momentul în care banii sunt depuşi, investitorii respectivi devin victime sigure ale acestui grup infracţional”.
Toate aceste afirmaţii sunt făcute, în scris, de către pensionarul care aşteaptă ca poliţiştii şi procurorii să rezolve această situaţie.
Pensionarul în cauză ne-a mai spus că, la data de 29 ianuarie 2020, cu o jumătate de oră înainte de a se prezenta în audienţă la şedul Inspectoratului de Poliţie Judeţean Brăila, intenţie pe care Boldeanu Constantin o cunoştea, acesta i-a înmânat angajamentul de plată nr. 670/29.01.2020 în care sunt menţionate sumele şi termenele la care acestea vor fi restituite, creând iluzia că de data aceasta situaţia se va rezolva. “Când i-am reproşat că nu îşi respectă angajamentul, mi-a replicat sec: «Dacă insişti mult, voi intra în insolvenţă şi în felul acesta voi fi exonerat legal de orice obligaţie de plată». Văzându-mă panicat, după o scurtă ezitare a adăugat: «Dacă cunoşti oameni cu mulţi bani, încearcă să îi convingi promiţându-le o dobândă de 16% cu capitalizare şi neimpozabilă şi explică-le că în cazul în care doresc să se retragă, banii le vor fi restituiţi în cel mult două luni de la data depunerii cererii de restituire. Din banii astfel obţinuţi, îţi voi restitui sumele datorate. Este singura soluţie prin care vei putea obţine banii. Aşa că gândeşte-te!». Sesizând şantajul la care sunt supus, i-am spus că aşa ceva nu pot face, în primul rând pentru că este imoral şi în al doilea rând pentru că îmi este frică de consecinţe. Am aflat că şi la Galaţi mai are un CAR cu aceeaşi denumire : Optimistul. Depun anexat angajamentul pe care mi l-a înmânat cu o jumătate de oră înainte de a mă prezenta în audienţă la IPJ”, mai arată pensionarul în cauză.
În angajamentul de plată, semnat de director “Punguţa cu Mulţi Bani”, Boldeanu Constantin, pus la dispoziţie de reclamant, se precizează: “Prin prezenta, ne angajăm să vă restituim fondul social, astfel: 200.000 lei până la data de 12.02.2020; 150.000 lei până la data de 29.02.2020; diferenţa până la data de 31.03.2020”.
Contactat telefonic de către redactorii Obiectiv Vocea Brailei, directorul CAR-urilor, Boldeanu Constantin, la adresa căruia se aduc acuzaţii nu a făcut prea multe comentarii, ci doar a precizat că reclamantul în cauză a recuperat mare parte a sumei de la CAR “Optimistul”, banii fiind acordaţi în limita fondurilor existente. A spus în schimb că nu vrea să facă vreo afirmaţie vizavi de acuzaţiile aduse de cei doi pensionari brăileni şi că este mai bine să aşteptăm să se definitiveze cercetările efectuate în aceste cauze de către poliţişti şi procurori. Vom reveni.
